前海人寿

这是一款面向保险理财需求的客户端应用，为有意购买保险的用户提供参考与服务平台。应用涵盖多种人身保险业务，并支持用户与保险代理人直接沟通，围绕投保、保单管理与客户服务构建了一套相对完整的工具组合。

业务范围

应用的业务覆盖人寿保险、健康保险、意外伤害保险等各类人身保险业务，同时包含上述业务的再保险业务、国家法律法规允许的保险资金运用业务，以及经中国保监会批准的其他业务。在经营思路上，应用希望借助前海合作区的发展机遇与深港合作等平台，持续吸收国内外先进的经营和管理经验，发挥保险功能，为国人提供有品质、有尊严的生活保障。

三类使用角色

1、面向企业内部员工，应用支持完成内部OA协作，便于日常事务在同一平台上流转。

2、面向保险代理人，对内可获得公司专家的指导与支持；对外既可作为营销工具发展新客户，也能用于老客户的客户关系维护。

3、面向客户，可在平台上即时与自己的客户经理（保险代理人）进行文字、图片、语音沟通，同时接收新的险种推荐，并完成保单查询等操作。

栏目与功能分布

适用场景

对于想要了解保险产品、比较投保方案的用户，应用提供了需求测评与方案定制的入口，辅以保险专题内容，可作为投保前的参考。对于已有保单的用户，保单、订单与理赔信息的集中呈现，以及随时联系客户经理的沟通渠道，则更贴近日常的售后服务需求。保险代理人同样可以将其作为营销与客户维护的载体，企业内部员工则可借助其中的OA协作功能处理内部事务。

使用提示

应用内的沟通与查询功能需要依托客户经理（保险代理人）这一角色关系展开，客户在使用前应先与对应的代理人建立联系。涉及投保、理赔等环节的具体信息，建议以保单与实际业务流程为准。

整体来看，这款应用将保险业务介绍、产品推荐、需求测评与后端的保单管理串联在同一客户端中，同时兼顾了客户、保险代理人与企业内部员工三类使用者的不同诉求。从了解产品到方案定制，再到投保后的订单、理赔查询，用户都可以在应用内找到对应的功能入口。